新疆维吾尔自治区人民政府办公厅


新疆维吾尔自治区人民政府办公厅关于印发《新疆维吾尓自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》的通知

新政办发〔2009〕22号


伊犁哈萨克自治州，各州、市、县（市）人民政府，各行政公署，自治区人民政府各部门、各直属机构：
《新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》已经自治区人民政府同意，现印发你们，请认真贯彻执行。


二○○九年二月十九日




新疆维吾尔自治区小额贷款公司
试点管理暂行办法



第一章总则


第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，确保小额贷款公司试点工作顺利进行，促进我区小额贷款公司行业的健康发展，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）及中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）以及自治区人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（新政发〔2008〕89号）等文件精神，制定本办法。
第二条 在自治区内设立小额贷款公司，并从事小额贷款活动，适用本办法。
第三条 本办法所称小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的企业法人。小额贷款公司依法享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。
第四条 自治区金融工作办公室（以下简称“自治区金融办”）牵头负责全区小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和推进工作。第五条县（市）人民政府负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审定小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。

第二章小额贷款公司的设立、变更和终止


第六条 设立小额贷款公司，应当经自治区金融办批准。小额贷款公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，其名称应由行政区划、字号、行业或金融特点、组织形式依次组成。小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。未经自治区金融办批准，任何其他经营性组织和机构的名称不得含有“小额贷款”字样。
第七条设立小额贷款公司应当具备下列条件：　　
（一）有符合《公司法》规定的章程；　　
（二）有符合法定人数规定的股东。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所，投资人为中国公民或法人；
　　（三）小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。注册在县及县以下的，有限责任公司注册资本不得低于500万元，股份有限公司注册资本不得低于1000万元；注册在地州政府（行署）所在地城市（包括克拉玛依市、石河子市、五家渠市）的，有限责任公司注册资本不得低于2000万元，股份有限公司注册资本不得低于4000万元；注册在乌鲁木齐市的，有限责任公司注册资本不得低于5000万元，股份有限公司注册资本不得低于10000万元。注册在乌鲁木齐市的，须同时在县及县以下设立不少于1个小额贷款公司营业机构；
（四）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，符合任职资格条件的高级管理人员。高级管理人员不少于2名；　　
（六）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；　　
（七）有与业务经营相适应的营业场所和其他必要设施；
（八）国家及自治区规定的其他条件。
第八条 小额贷款公司的出资人包括：境内自然人、企业法人和其他社会组织。
第九条 境内自然人作为出资人，应当具有完全民事行为能力，无不良信用记录和犯罪记录。
第十条 境内企业法人作为出资人，应当符合以下条件：　　
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十一条 其他社会组织作为出资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。
第十二条 小额贷款公司的设立，应当由发起人向所在县（市）人民政府提交设立申请，由县（市）人民政府初审，再经发起人所在地州（市）人民政府（行署）审核后，报自治区金融办审批。
第十三条 设立小额贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：
（一）设立申请书（内容包括拟设立机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况）；　　
（二）设立工作报告（内容包括设立过程、设立工作落实情况和是否符合开业要求等）；　　
（三）公司章程草案；　　
（四）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人股东要提供注册地址和法人代码，自然人股东提供身份证复印件）、出资时间；　　
（五）主要管理制度和公司组织结构图；　　
（六）法定验资机构出具的验资报告；　　
（七）拟任职高级管理人员的备案材料；　　
（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；　　
（九）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；　　
（十）县（市）人民政府小额贷款公司试点申请书；
（十一）县（市）人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书；
（十二）申请联系人的电话、传真、电子邮件、通讯地址（邮编）；　　
（十三）国家及自治区规定的其他条件。
第十四条 申请担任小额贷款公司董事长、总经理的，应当具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录；
（三）具备履职所需的基本专业知识和良好的管理能力。
第十五条 小额贷款公司应在开业申请被批准后30日内凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第十六条 小额贷款公司应于领取营业执照之日起5个工作日内向当地中国银监会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
第十七条 具备下列条件的小额贷款公司可异地设立分支机构：　　
（一）经营小额贷款业务一年以上；　　
（二）公司资本净额不少于1亿元；　　
（三）无违法违规经营记录；　　
（四）不良贷款率在5%以内；　　
（五）最近一年盈利；　　
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十八条 小额贷款公司应对其单个分支机构拨付营运资金，其中：有限责任公司不得低于500万元；股份有限公司不得低于1000万元。小额贷款公司拨付各分支机构营运资金总额不得超过资本净额的50%。
第十九条 设立小额贷款公司分支机构的审批程序和提交材料依照设立小额贷款公司的相关条款执行。
第二十条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需报自治区金融办备案：　　
（一）变更名称；　　
（二）变更股权或调整股权结构；　　
（三）变更注册资本（仅限增加注册资本）；　　
（四）修改章程；　　
（五）变更住所（仅限同一县市行政区域内的迁址）；　　
（六）变更组织形式；　　
（七）分立，合并；　　
（八）变更董事、监事及高级管理人员；
（九）国家及自治区规定的其他变更事项。　　
小额贷款公司更换法定代表人和总经理的，应在5个工作日内报所在县（市）人民政府和自治区金融办备案。
第二十一条 小额贷款公司解散应具备下列条件：　　
（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时；　　
（二）股东（代表）大会决议解散的；　　
（三）因分立、合并需要解散的；　　
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；　　
（五）人民法院依法宣布公司解散。小额贷款公司解散的，依照《公司法》进行清算和注销。
第二十二条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。

第三章小额贷款公司的组织机构和经营管理


第二十三条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第二十四条 小额贷款公司的股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。
第二十五条 小额贷款公司的股份可依法转让。但发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起1年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第二十六条 小额贷款公司的资金来源：　　
（一）股东缴纳的资本金，捐赠资金，公司盈余资金；　　
（二）向不超过2个银行业金融机构融入资金，余额不得超过公司资本净额的50%；　　
（三）国家及自治区批准的其他资金来源。　　
第二十七条 小额贷款公司可以经营下列部分或者全部业务：　　
（一）向农牧民、个体工商户和微型企业发放信用或担保贷款；　　
（二）国家及自治区批准的其他业务。
第二十八条小额贷款公司开展业务，应当遵循以下规则：　
（一）同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；　　
（二）不得向本公司股东、董事及高管人员提供贷款；　　
（三）贷款利率、期限和还款方式由借贷双方协商确定，并写入贷款合同中。贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第二十九条 小额贷款公司不得吸收或变相吸收公众存款；不得组织或参与任何名义、形式的社会集资活动。
第三十条小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，扩大客户数量和服务覆盖面。
第三十一条 小额贷款公司可自主选择一家银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱行为。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送所在地中国人民银行分支机构和中国银监会派出机构，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第四章小额贷款公司的风险控制和监督管理

第三十二条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和高级管理人员之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第三十三条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。
第三十四条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金。确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十五条 小额贷款公司应建立规范的财务会计制度，执行《金融企业财务规则》，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》、《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
第三十六条 小额贷款公司要向公司股东、主管部门、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。相关审计费用由小额贷款公司承担。
第三十七条自治区金融办会同自治区工商局、新疆银监局和人行乌鲁木齐中心支行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、没有不良信用记录的小额贷款公司，向中国银监会推荐，按有关规定改制为村镇银行。
第三十八条 小额贷款公司有下列情形之一，县（市）人民政府有权责令限期整改；构成犯罪的，依法追究刑事责任：　　
（一）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报备的；　　
（二）违反利率管理规定的；　　
（三）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例的；　　
（四）未按规定提足拨备的；　　
（五）未经批准，擅自开办新业务的；　　
（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；　　
（七）违反国家及自治区其他相关规定的。
第三十九条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，按照国务院有关规定，由自治区人民政府负责处置。一经查实，由自治区金融办取消其经营资格；涉嫌犯罪的，移交司法机关依法处理。第四十条建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。

第五章附则


第四十一条 本暂行办法自下发之日起执行。

海关总署


中华人民共和国海关对用于运输海关加封货物的国际集装箱核发批准牌照的管理办法

1986年6月4日，海关总署

第一条 为了适应进、出口集装箱运输业务的发展，加强海关对进、出口集装箱箱体的管理，根据中华人民共和国海关和联合国《一九七二年集装箱关务公约》（以下简称《关务公约》）的有关规定，特制定本办法。
第二条 国内制造和维修用于运输海关加封货物的国际集装箱（以下简称国际集装箱）的工厂，应向所在地海关或分管该地海关（以下简称主管海关）申请办理注册登记手续（申请书见附件一），经海关审查批准后发给登记证书（见附件二）。工厂在向主管海关申请办理上述注册登记手续时必须提交下列单证和资料：
（一）工商行政管理部门核发的营业执照；
（二）国家船检局颁发的“工厂认可证书”或“集装箱证书”；
（三）集装箱的设计图纸以及材料、工艺等技术文件。
第三条 经海关批准制造和维修国际集装箱的工厂，应按《关务公约》的有关规定和国家船舶检验部门批准的设计图纸、材料和生产工艺进行生产、维修。
第四条 对申请核发批准牌照的国际集装箱，海关统一委托国家船舶检验局所设的检验机构按照《关务公约》和集装箱检验规范所规定的技术条件进行检验。海关对上述检验的集装箱有权进行抽验或复验。为简化检验手续，集装箱所有人可直接向国家船舶检验局所设的检验机构办理申请检验手续。检验费标准由国家船舶检验局另订。
第五条 经国家船舶检验局所设的检验机构检验合格后的集装箱，由所有人持上述机构签发的集装箱样箱证书（对新造箱）或集装箱检验证书（对制成后的箱或维修箱）向主管海关申请核发《按定型设计批准证明书》或《按制成以后批准证明书》（见附件三、四）。
第六条 我国在国外制造的国际集装箱，在国内申请核发海关批准牌照的，按制成以后的批准手续办理。其申请手续如下：
（一）向我国进口地海关提出书面申请；
（二）提交我国船舶检验局核发或承认的有关国际船舶检验机构核发的集装箱检验证书；
（三）提交外国主管机构批准的集装箱图纸和技术文件。
第七条 海关对批准登记的国际集装箱按如下标准收取手续费：
对按定型设计批准的每个国际集装箱收取人民币二元；
对按制成以后批准的每个国际集装箱收取人民币四元。
第八条 集装箱申请人在取得主管海关核发的批准证书后，应在经批准的每个国际集装箱上按《关务公约》的有关规定安装海关批准牌照，海关批准牌照由集装箱申请人自行制作（式样见附件五）。
第九条 对已经海关批准的国际集装箱如经使用已不符合批准时所规定的技术条件，在它被用来运输海关加封货物以前，箱主或承租人应使其恢复到批准时所必须具有的状态，并应按本办法第四条规定办理申请复验手续，以便重新符合上述技术条件。
第十条 对经海关批准的国际集装箱的主要特征如已经改变，对这一集装箱的批准应即失效；如该集装箱继续用于运输海关加封货物，应按本办法有关规定重新办理批准手续。
第十一条 禁止工厂和运输单位利用制造和修理集装箱技术进行走私违法活动。违者，由海关按规定从严处理。
第十二条 本办法自一九八六年七月二十二日起施行。
附件一：国际集装箱制造、修理工厂申请书
一、工厂名称＿＿＿＿二、工厂性质＿＿＿＿
三、工厂地址＿＿＿＿＿＿
四、工商登记执照号码＿＿＿＿＿＿
五、厂长姓名及电话＿＿＿＿＿＿
六、技术负责人姓名＿＿＿＿职务＿＿＿＿
电话＿＿＿＿
七、开户银行及帐号＿＿＿＿＿＿
八、生产概况（设计生产能力，生产产品型号，销售服务对象
等）＿＿＿＿＿＿
我厂从事制造和维修国际运输集装箱并愿意遵守《中华人民
共和国海关对用于运输海关加封货物的国际集装箱核发批准牌照
的管理办法》的有关规定，请予审查。
呈 海关
工厂盖章
工厂厂长签字
技术负责人签字
年 月 日
附件二：中华人民共和国海关集装箱制造和维修工厂登记证书
＿＿＿＿海关集字第 号
你厂于 年 月 日向我关申请制造和维修用于
运输海关加封货物的国际集装箱，根据《中华人民共和国海关对用
于运输海关加封货物的国际集装箱核发批准牌照的管理办法》的
规定，经审查准予登记。
此证
＿＿＿＿（关印）
一九 年 月 日
本证书发给制造、维修工厂一份，海关留存一份。
附件三：中华人民共和国海关按定型设计批准证明书
1．证明书号码＿＿＿＿＿＿
2．兹证明下述集装箱定型设计业经批准，凡按此型号制造
的集装箱可准其运输海关加封货物。
3．集装箱类型＿＿＿＿＿＿
4．定型设计的标志号码或字母＿＿＿＿＿＿
5．生产图纸的标志号码＿＿＿＿＿＿
6．设计说明书的标志号码＿＿＿＿＿＿
7．皮重＿＿＿＿＿＿
8．外部尺寸（厘米）＿＿＿＿＿＿
9．结构的主要特征（材料性质、构造类型等）＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿
10．本证明书对依照上列生产图纸和说明书制造的一切集装
箱均属有效＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿
11．发给（制造厂商的名称和地址）＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿
该厂商有权在其按照批准定型设备制造的每一集装箱上安装
一块批准牌照。
＿＿＿＿（关印）
一九 年 月 日
附件四：中华人民共和国海关按制成以后批准证明书
1．证明书号码＿＿＿＿＿＿
2．兹证明下述集装箱业已批准其运输海关加封货物。
3．集装箱类型＿＿＿＿＿＿
4．制造厂商编出的集装箱的序列号码＿＿＿＿
5．皮重＿＿＿＿＿＿
6．外部尺寸（厘米）＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿
7．发给（申请人的名称和地址）＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿
该厂商有权在上列集装箱上安装一块批准牌照。
＿＿＿＿（关印）
一九 年 月 日
附件五：中华人民共和国海关批准牌照（略）